משכנתא היא אחת ההחלטות הכלכליות הגדולות ביותר שאדם מקבל בחייו. ובכל זאת, אנשים רבים ניגשים אליה לבד.
רוב האנשים מגיעים לייעוץ משכנתאות עם שתי שאלות
אלו שאלות לגיטימיות אבל הן לא נוגעות בלב העניין כי אף מערכת חכמה לא יכולה להחליף הסתכלות אנושית
ייעוץ משכנתאות הוא תהליך שבו בודקים לעומק את התמונה הכלכלית ולא רק את סכום ההלוואה
בדיקה אמיתית של ההכנסה וההוצאות
הלוואות קיימות והוצאות קבועות
מספר נפשות והוצאות צפויות
כמה תנודתיות אפשר לקחת
המטרה איננה רק לאשר משכנתא אלא לבנות התחייבות שאפשר לחיות איתה לאורך שנים
אישור עקרוני למשכנתא הוא מסמך מהבנק שמראה כמה מימון ניתן לקבל ובאילו תנאים כלליים
אישור עקרוני נכון צריך להגיע אחרי בדיקה מסודרת של המצב הכלכלי ולא על עיוור
אישור לא נכון עלול ליצור התחייבות לא ריאלית וללחץ כלכלי בהמשך
משכנתא לא חיה לבד היא חלק מהתמונה הכלכלית הכוללת
לכן השילוב בין ייעוץ משכנתאות לבין ליווי כלכלי הוא זה שעושה את ההבדל בין החלטה טובה לבין החלטה נכונה לאורך שנים